不是小問題
在面向大眾的資管產(chǎn)品里，敢于在持券比例上“搗糨糊”的，也只有剛完成資管新規(guī)過渡期的銀行理財子機構(gòu)了。
6月2日，銀保監(jiān)會罕見發(fā)布了四則罰單，對部分銀行理財子公司的違規(guī)行為，開出合計1490萬元的“大額罰單”。
罰款對象為光大理財和中銀理財，罰款案由主要涉及老產(chǎn)品規(guī)模反彈和公募產(chǎn)品持有單只證券超限等。
具體來看：
中銀理財?shù)睦碡敇I(yè)務因存在公募理財產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%；全部公募理財產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%；開放式公募理財產(chǎn)品杠桿水平超標；同一合同項下涉及同一交易對手和同類底層資產(chǎn)的交易存在不公平性；理財產(chǎn)品投資資產(chǎn)違規(guī)使用攤余成本法估值；理財公司對關(guān)聯(lián)法人的認定不符合監(jiān)管要求等六項違法違規(guī)行為，被罰款460萬元。
此外，中銀理財因為老產(chǎn)品規(guī)模在部分時點出現(xiàn)反彈，被罰款200萬元。
光大銀行的理財業(yè)務還因為老產(chǎn)品規(guī)模在部分時點出現(xiàn)反彈；托管機構(gòu)未及時發(fā)現(xiàn)理財產(chǎn)品集中度超標；托管業(yè)務違反資產(chǎn)獨立性要求，操作管理不到位被罰款400萬元。
同時，光大理財還因為理財業(yè)務中，存在公募理財產(chǎn)品持有單只公募證券投資基金的市值超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%；全部公募理財產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%；開放式公募理財產(chǎn)品持有高流動性資產(chǎn)比例不達標；使用第三方移動辦公平臺存在風險隱患，信息系統(tǒng)管控有效性不足；理財產(chǎn)品宣傳不一致不準確等五項違法違規(guī)行為，被罰款430萬元。
對于后者，光大理財回應稱，對于監(jiān)管機構(gòu)提出的意見和批評，該司高度重視，逐條制定整改措施，并在現(xiàn)場調(diào)查過程中立查立改，除移動辦公平臺的安全管控正在持續(xù)優(yōu)化整改中外，其他問題均已整改到位。
