為深入貫徹落實(shí)《中國(guó)人民銀行辦公廳 公安部辦公廳關(guān)于印發(fā)〈電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作方案〉的通知》要求，寧波分行積極主動(dòng)作為，精準(zhǔn)識(shí)別犯罪分子身份與不法伎倆，協(xié)助公安機(jī)關(guān)成功堵截一起詐騙案件。
2022年9月21日，廣發(fā)銀行寧波江東支行辦理客戶陳某柜面大額取現(xiàn)交易時(shí)，發(fā)現(xiàn)賬戶來(lái)賬交易對(duì)手較多，資金入賬后實(shí)時(shí)至銀行辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)。當(dāng)日，分行運(yùn)營(yíng)部進(jìn)行常規(guī)類賬戶排查工作，發(fā)現(xiàn)客戶陳某賬戶存在異常，且客戶陳某與林某賬戶發(fā)生往來(lái)交易；同時(shí)客戶林某后續(xù)又預(yù)約了9月22日的大額取現(xiàn)交易。支行將發(fā)現(xiàn)的異常線索及時(shí)上報(bào)分行運(yùn)營(yíng)科技部，分行結(jié)合客戶交易流水及異常情況分析，初步判斷客戶可能涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。
分行運(yùn)營(yíng)科技部將以上情況及時(shí)報(bào)告反詐中心與分行保衛(wèi)部，積極部署應(yīng)對(duì)方案。2022年9月22日，客戶林某至我行辦理現(xiàn)金支取交易時(shí)，工作人員對(duì)賬戶資金來(lái)源及用途進(jìn)行核查，林某神情慌張，表述為生意款往來(lái)，但后又改口稱朋友間借款往來(lái)。按照預(yù)定的工作預(yù)案，網(wǎng)點(diǎn)工作人員分工配合，廳堂經(jīng)理和營(yíng)業(yè)部主任穩(wěn)住嫌疑人的同時(shí)，另一廳堂經(jīng)理及時(shí)撥打110，配合公安機(jī)關(guān)抓獲了涉詐犯罪嫌疑人，同時(shí)堵截涉詐資金15萬(wàn)元。
截至目前，寧波公安機(jī)關(guān)根據(jù)我行提供的線索已查實(shí)涉案資金200萬(wàn)余元，并確認(rèn)了3名犯罪嫌疑人利用銀行卡賬戶和虛擬幣交易為上家洗錢(qián)跑分的犯罪事實(shí)。
寧波分行將繼續(xù)深入開(kāi)展存量賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查、嚴(yán)格落實(shí)開(kāi)戶審核及非柜面交易限額管理，加強(qiáng)個(gè)人賬戶取現(xiàn)資金用途與來(lái)源的分析判斷和甄別，著力推進(jìn)防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新型違規(guī)犯罪活動(dòng)工作。
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