原標(biāo)題:瑞爾特:關(guān)于全資子公司使用部分自有資金進(jìn)行現(xiàn)金管理的進(jìn)展公告（三）
廈門瑞爾特衛(wèi)浴科技股份有限公司
關(guān)于全資子公司使用部分自有資金進(jìn)行
現(xiàn)金管理的進(jìn)展公告（三）
本公司及董事會全體成員保證信息披露內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，沒有虛假記載、
誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。
廈門瑞爾特衛(wèi)浴科技股份有限公司（以下簡稱“公司”）于2021年5月14
日召開2020年年度股東大會審議通過了《關(guān)于使用部分暫時(shí)閑置募集資金及自
有資金進(jìn)行現(xiàn)金管理的議案》，批準(zhǔn)公司及其子公司使用部分暫時(shí)閑置募集資金
最高額度不超過25,000萬元和自有資金最高額度不超過20,000萬元進(jìn)行現(xiàn)金
管理，在上述額度內(nèi)資金可滾動使用，單個(gè)投資產(chǎn)品的期限不得超過12個(gè)月。
本次使用部分自有資金進(jìn)行現(xiàn)金管理的投資產(chǎn)品，公司除將以通知存款、協(xié)議存
款、定期存款或結(jié)構(gòu)性存款等方式存放以備隨時(shí)使用（金額和期限由公司視情況
而定）外，還可以選擇投資安全性高、流動性好、短期（不超過12個(gè)月）銀行
或其他金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品。公司及其子公司使用部分暫時(shí)閑置募集資金及自有
資金進(jìn)行現(xiàn)金管理的實(shí)施期限自股東大會審議通過之日起一年內(nèi)有效。股東大會
審議通過后，公司董事會授權(quán)公司董事長在額度范圍內(nèi)行使該項(xiàng)投資決策權(quán)并簽
署相關(guān)法律文件（包括但不限于）：選擇合格的投資產(chǎn)品發(fā)行主體、明確理財(cái)金
額、選擇理財(cái)產(chǎn)品品種、簽署合同等，同時(shí)授權(quán)公司管理層具體實(shí)施相關(guān)事宜。
《關(guān)于使用部分暫時(shí)閑置募集資金及自有資金進(jìn)行現(xiàn)金管理的公告》（公告
編號：2021-022）于2021年4月20日發(fā)布于中國證監(jiān)會指定信息披露網(wǎng)站巨
潮資訊網(wǎng)（www.cninfo.com.cn）并同時(shí)刊登公告于中國證監(jiān)會指定信息披露報(bào)
刊《證券時(shí)報(bào)》、《上海證券報(bào)》、《中國證券報(bào)》、《證券日報(bào)》。
一、本次公司全資子公司使用部分自有資金進(jìn)行現(xiàn)金管理的基本情況
（一）現(xiàn)金管理到期情況
委托方
受托方
產(chǎn)品
名稱
關(guān)聯(lián)
關(guān)系
金額
（人民幣:元）
產(chǎn)品
類型
起始日
到期日
年化
收益率
收益
（人民幣:元）
資金
來源
廈門水
滴投資
有限公
司
興業(yè)銀行
股份有限
公司廈門
新港支行
結(jié)構(gòu)
性存
款
無
25,000,000.00
保本浮
動收益
型
2021-09-03
2022-03-03
3.08%
381,835.62
自有
資金
（二）本次現(xiàn)金管理基本情況
公司全資子公司廈門水滴投資有限公司（以下簡稱“子公司”）于2022年3
月3日與下述銀行簽訂協(xié)議，使用部分自有資金2,500萬元進(jìn)行現(xiàn)金管理，具體
情況如下：
委托方
受托方
產(chǎn)品
名稱
關(guān)聯(lián)
關(guān)系
金額
（人民幣:元）
產(chǎn)品
類型
認(rèn)購期
起始日
到期日
預(yù)期年化
收益率
資金
來源
廈門水
滴投資
有限公
司
興業(yè)銀行
股份有限
公司廈門
新港支行
結(jié)構(gòu)
性存
款
無
25,000,000.00
保本浮
動收益
型
2022-03-03
2022-03-04
2022-09-01
1.8%~
3.14%
自有
資金
注：投資冷靜期：自結(jié)構(gòu)性存款合同生效且資金成功凍結(jié)起24小時(shí)之內(nèi)（遇非工作日
順延）。在投資冷靜期內(nèi)，委托方可解除已簽訂的結(jié)構(gòu)性存款合同，資金隨即解凍。
二、現(xiàn)金管理的風(fēng)險(xiǎn)及其控制措施
（一）產(chǎn)品主要風(fēng)險(xiǎn)：
1、市場風(fēng)險(xiǎn)：本存款產(chǎn)品到期收益取決于衍生結(jié)構(gòu)掛鉤標(biāo)的的價(jià)格變化，
可能受國際、國內(nèi)市場匯率、利率、實(shí)體信用情況等多種因素影響，到期獲得的
實(shí)際收益可能低于其預(yù)期收益目標(biāo)。
2、流動性風(fēng)險(xiǎn)：本存款產(chǎn)品存續(xù)期限內(nèi)，無權(quán)要求提前終止本存款產(chǎn)品，
可能導(dǎo)致在產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)有流動性需求時(shí)不能夠使用本產(chǎn)品的資金。
3、早償風(fēng)險(xiǎn)：本存款產(chǎn)品受托方有權(quán)根據(jù)市場狀況、自身情況提前終止該
產(chǎn)品，可能面臨提前終止時(shí)的再投資風(fēng)險(xiǎn)。
4、法律與政策風(fēng)險(xiǎn)：本存款產(chǎn)品是針對當(dāng)前政策法規(guī)設(shè)計(jì)，相關(guān)政策法規(guī)
變化將可能對本存款產(chǎn)品的運(yùn)作產(chǎn)生影響。
5、信息傳遞風(fēng)險(xiǎn)：受托方通過相關(guān)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或網(wǎng)站（www.cib.com.cn）、企
業(yè)網(wǎng)上銀行等方式發(fā)布本存款產(chǎn)品的信息與公告。如果未及時(shí)查詢，或由于通訊
故障、系統(tǒng)故障以及其他不可抗力等因素的影響使得無法及時(shí)了解存款產(chǎn)品信
息，由此將產(chǎn)生責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)。
6、不可抗力及意外事件風(fēng)險(xiǎn)：由于地震、火災(zāi)、戰(zhàn)爭、非受托方引起或能
控制的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、通訊系統(tǒng)、互聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)、電力系統(tǒng)故障等不可抗力導(dǎo)致的交
易中斷、延誤等風(fēng)險(xiǎn)及損失，受托方不承擔(dān)責(zé)任，但受托方應(yīng)采取必要的補(bǔ)救措
施以減小不可抗力造成的損失。
7、數(shù)據(jù)來源風(fēng)險(xiǎn)：本存款產(chǎn)品收益的計(jì)算中，需要使用到數(shù)據(jù)提供商提供
的掛鉤標(biāo)的價(jià)格。如果屆時(shí)與受托方簽定的協(xié)議中約定的數(shù)據(jù)提供商提供的參照
頁面不能給出所需的價(jià)格，受托方將本著公平、公正、公允的原則，選擇市場認(rèn)
可的合理的價(jià)格進(jìn)行計(jì)算。
8、產(chǎn)品不成立風(fēng)險(xiǎn)：在本存款產(chǎn)品起息日（含）之前，若國家宏觀政策以
及市場相關(guān)法規(guī)政策發(fā)生變化或市場發(fā)生劇烈波動，經(jīng)受托方謹(jǐn)慎合理判斷難以
按照本存款產(chǎn)品合同文件規(guī)定向客戶提供本存款產(chǎn)品，則受托方有權(quán)決定存款產(chǎn)
品不成立，客戶將承擔(dān)投資本存款產(chǎn)品不成立的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）風(fēng)險(xiǎn)控制措施
1、選擇的產(chǎn)品安全性高、流動性好；
2、公司將實(shí)時(shí)分析和跟蹤產(chǎn)品的凈值變動情況，如評估發(fā)現(xiàn)存在可能影響
公司資金安全的風(fēng)險(xiǎn)因素，將及時(shí)采取相應(yīng)措施，控制投資風(fēng)險(xiǎn)；
3、獨(dú)立董事、監(jiān)事會有權(quán)對資金使用情況進(jìn)行監(jiān)督與檢查，必要時(shí)可以聘
請專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì)；
4、公司內(nèi)審部負(fù)責(zé)對產(chǎn)品進(jìn)行全面檢查，并根據(jù)謹(jǐn)慎性原則，合理地預(yù)計(jì)
各項(xiàng)投資可能的風(fēng)險(xiǎn)與收益，向董事會審計(jì)委員會定期報(bào)告。
三、對公司經(jīng)營的影響
公司及子公司堅(jiān)持規(guī)范運(yùn)作，保值增值、防范風(fēng)險(xiǎn)，在保證公司正常經(jīng)營的
情況下，使用部分自有資金進(jìn)行現(xiàn)金管理，不會影響公司主營業(yè)務(wù)的正常開展，
同時(shí)可以提高資金使用效率，獲得一定的投資收益，為公司及股東獲取更多的投
資回報(bào)。
四、審批程序
公司全資子公司本次使用部分自有資金進(jìn)行現(xiàn)金管理的事項(xiàng)，已經(jīng)2021年
5月14日召開的2020年年度股東大會審批通過。
五、公告日前十二個(gè)月內(nèi)，公司及全資子公司使用部分暫時(shí)閑置募集資金
及自有資金進(jìn)行現(xiàn)金管理的情況
序
號
受托方
產(chǎn)品名稱
關(guān)聯(lián)
關(guān)系
金額
（人民幣:元）
產(chǎn)品類型
起始日
到期日
預(yù)期年
化收益
率
收益
（人民幣:元）
資金
來源
1
興業(yè)銀行股份
有限公司廈門
新港支行
結(jié)構(gòu)性
存款
無
25,000,000.00
保本浮動
收益型
2020-12-04
2021-03-04
2.90%
178,767.13
自有
資金
2
興業(yè)銀行股份
有限公司廈門
分行
結(jié)構(gòu)性
存款
無
30,000,000.00
保本浮動
收益型
2020-09-10
2021-03-10
2.90%
431,424.65
自有
資金
3
興業(yè)銀行股份
有限公司廈門
新港支行
結(jié)構(gòu)性
存款
無
25,000,000.00
保本浮動
收益型
2020-09-18
2021-03-18
2.90%
359,520.55
自有
資金
4
興業(yè)銀行股份
有限公司廈門
海滄支行
結(jié)構(gòu)性
存款
無
144,000,000.00
保本浮動
收益型
2020-11-23
2021-05-24
2.93%
2,105,974.35
閑置
募集
資金
5
中國農(nóng)業(yè)銀行
股份有限公司
廈門蓮前支行
“匯利
豐”2021
年第0036
期對公定
制人民幣
結(jié)構(gòu)性存
款產(chǎn)品
無
20,000,000.00
保本浮動
收益型
2021-01-15
2021-07-16
3.10%
309,150.68
自有
資金
6
興業(yè)銀行股份
有限公司廈門
海滄支行
結(jié)構(gòu)性
存款
無
100,000,000.00
保本浮動
收益型
2021-02-20
2021-08-20
3.08%
1,527,342.46
閑置
募集
資金
7
興業(yè)銀行股份
有限公司廈門
新港支行
結(jié)構(gòu)性
存款
無
25,000,000.00
保本浮動
收益型
2021-03-05
2021-09-02
3.18%
394,232.88
自有
資金
8
興業(yè)銀行股份
有限公司廈門
新港支行
結(jié)構(gòu)性
存款
無
25,000,000.00
保本浮動
收益型
2021-03-19
2021-09-16
3.18%
394,232.88
自有
資金
9
興業(yè)銀行股份
有限公司廈門
海滄支行
結(jié)構(gòu)性
存款
無
144,000,000.00
保本浮動
收益型
2021-05-25
2021-11-22
3.22%
2,299,344.65
閑置
募集
資金
10
興業(yè)銀行股份
有限公司廈門
海滄支行
結(jié)構(gòu)性
存款
無
100,000,000.00
保本浮動
收益型
2021-08-23
2022-02-21
3.08%
1,535,780.82
閑置
募集
資金
11
興業(yè)銀行股份
有限公司廈門
新港支行
結(jié)構(gòu)性
存款
無
25,000,000.00
保本浮動
收益型
2021-09-03
2022-03-03
3.08%
381,835.62
自有
資金
12
興業(yè)銀行股份
有限公司廈門
新港支行
結(jié)構(gòu)性
存款
無
25,000,000.00
保本浮動
收益型
2021-09-17
2022-03-17
1.8%~
3.18%
尚未到期
自有
資金
13
興業(yè)銀行股份
有限公司廈門
海滄支行
結(jié)構(gòu)性
存款
無
100,000,000.00
保本浮動
收益型
2021-11-23
2022-05-23
1.8%~
3.19%
尚未到期
閑置
募集
資金
14
興業(yè)銀行股份
有限公司廈門
海滄支行
結(jié)構(gòu)性
存款
無
100,000,000.00
保本浮動
收益型
2022-02-22
2022-08-22
1.8%~
3.13%
尚未到期
閑置
募集
資金
15
興業(yè)銀行股份
有限公司廈門
新港支行
結(jié)構(gòu)性
存款
無
25,000,000.00
保本浮動
收益型
2022-03-04
2022-09-01
1.8%~
3.14%
尚未到期
自有
資金
截至本公告日，公司及全資子公司使用部分暫時(shí)閑置募集資金進(jìn)行現(xiàn)金管
理尚未到期金額為人民幣20,000萬元,公司及全資子公司使用部分自有資金進(jìn)
行現(xiàn)金管理尚未到期金額為人民幣5,000萬元（含本次），未超過公司股東大會
批準(zhǔn)的對使用部分暫時(shí)閑置募集資金及自有資金進(jìn)行現(xiàn)金管理的授權(quán)投資額度。
六、備查文件
1、《廈門瑞爾特衛(wèi)浴科技股份有限公司2020年年度股東大會決議》；
2、公司全資子公司和銀行簽訂的合同及其附件。
特此公告。
廈門瑞爾特衛(wèi)浴科技股份有限公司董事會
2022年03月04日
關(guān)鍵詞： 現(xiàn)金管理 興業(yè)銀行 有限公司
