原標題:華安匯財通 : 華安匯財通貨幣市場基金基金產品資料概要更新
華安匯財通貨幣市場基金基金產品資料概要更新
編制日期：
2022
年
3
月
3
日
送出日期：
2022
年
3
月
4
日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱
華安匯財通貨幣
基金代碼
000709
基金管理人
華安基金管理有限公司
基金托管人
中國工商銀行股份有限
公司
基金合同生效日
2014
-
07
-
17
基金類型
貨幣市場基金
交易幣種
人民幣
運作方式
開放式（普通開放式）
開放頻率
每個開放日
基金經理
李邦長
開始擔任本基金
基金經理的日期
2019
-
07
-
01
證券從業日期
2010
-
03
-
20
孫麗娜
開始擔任本基金
基金經理的日期
2021
-
03
-
08
證券從業日期
2010
-
08
-
16
二、基金投資與凈值表現
(一) 投資目標與投資策略
詳情請閱讀《招募說明書》中“基金的投資”章節的相關內容。
投資目標
在力求本金安全、確保資產流動性的基礎上，追求超越業績比較基準
的投資回報。
投資范圍
本基金投資于法律法規及監管機構允許投資的金融工具，包括：現金，
期限在1年以內（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同
業存單，剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業債務
融資工具、資產支持證券，以及法律法規或中國證監會、中國人民銀
行認可的其他具有良好流動性的金融工具。
法律法規或監管機構允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場基金的，在
不改變基金投資目標、不改變基金風險收益特征的前提下，本基金可
參與其他貨幣市場基金的投資，不需召開份額持有人大會，具體投資
比例限制按屆時有效的法律法規和監管機構的規定執行。
如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略
1、整體資產配置策略
2、類屬資產配置策略
3、個券選擇策略
4、流動性管理策略
業績比較基準
人民幣七天通知存款利率（稅后）
風險收益特征
本基金為貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的低風險品種。本基金
的風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。
(二) 投資組合資產配置圖表
/
區域配置圖表
投資組合資產配置圖表
數據截止日期：
2021
-
12
-
31
0.41%
其他資產
8.58%
買入返售金融資
產
43.44%
銀行存款和結
算備付金合計
47.56%
固定收益投資
(三) 自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較
圖
2014
2015
2016
2017
2018
2019
2020
凈值增長率
1.83%
3.87%
2.62%
4.00%
3.78%
2.58%
2.04%
業績基準收益率
0.62%
1.35%
1.35%
1.35%
1.35%
1.35%
1.35%
0.00%
0.50%
1.00%
1.50%
2.00%
2.50%
3.00%
3.50%
4.00%
4.50%
數據截止日期：
2020
-
12
-
31
注：基金合同生效當年不滿完整自然年度的，按實際期限計算凈值收益率
,
基金的過往業績
不代表未來表現
三、投資本基金涉及的費用
（一） 基金銷售相關費用
贖回費：
本基金不收取申購費用和贖回費用。但在滿足相關流動性風險管理要求的前提下，為確保基
金平穩運作，避免誘發系統性風險，在發生下列情形之一時，基金管理人將對當日單個基金
份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額
1%
以上的贖回申請（超過基金總份額
1%
的部
分）征收
1%
的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產。基金管理人與基金托
管人協商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外：
（
1
）當本基金持有的現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及
5
個交易日內到期
的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于
5%
且偏離度為
負時；
（
2
）當本基金前
10
名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額
50%
，且本基金投資
組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及
5
個交易日內到期的其他金融工
具占基金資產凈值的比例合計低于
10%
且偏離度為負時。
（二）基金運作相關費用
以下
費用將從基金資產中扣除：
費用類別
收費方式
/
年費率
管理費
0.27%
托管費
0.05%
銷售服務費
0.25%
注：
本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
（一）本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基
金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
（二）本基金為貨幣市場基金，在投資運作過程中可能面臨各種風險，包括但不限于市
場風險、信用風險、流動性風險、收益分配風險、基金合同終止風險、管理風險、技術風險、
道德風險、合規風險、不可抗力風險等。
（三）本基金特有風險
1
、收益分配風險
（
1
）正常情況下，本基金采用攤余成本法估值，收益每日分配使基金份額凈值保持為
1.00
元，但這并不意味著本基金不會出現虧損，投資者購買本基金并不等
于將資金作為存
款存放在銀行或存款類金融機構，本基金在極端情況下仍然可能出現負收益。由于負收益在
投資者全額贖回時予以結清，因此投資者面臨著極端情況下無法按
1
元面值獲得償付、即實
質虧損的風險。
（
2
）投資者當日收益分配的計算保留到小數點后
2
位，小數點后第
3
位按去尾原則處
理，因去尾形成的余額再次分配，直到分完為止。由于本基金最低認
/
申購金額為
0.01
元，
因此，持有份額過少的投資人可能因上述處理方式而無法獲得投資收益。
2
、基金合同終止的風險
若基金資產凈值連續
60
個工作日低于
3000
萬元，基金管理人將直接終止基金
合同進行
清算或將本基金作為被合并方與其他基金合并，而無需召開基金份額持有人大會審議。因此，
投資者面臨基金合同強制終止的風險。
（二）重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益做出實質性判斷
或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實守信、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保
證基金一定盈利，也不得保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭
議，如經
友好協商未能解決的，應提交中國國際經濟貿易仲裁委員會，根據當時有效的仲裁規則進
行仲裁。仲裁地點為北京，仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信
息發生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存
在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相
關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站：
www.huaan.com.cn
；客戶服務電話：
40088
-
50099
（一）基金合同、托管協議、招募說明書
（二）定期報告、包括基金季度報告、中期報告、年度報告
（三）基金份額凈值
（四）基金銷售機構及聯系方式
（五）其他重要資料
