4月28日，來自銀保監會官網發布的信息，近年來，銀保監會深入貫徹落實黨中央、國務院關于打好防范化解重大金融風險攻堅戰的決策部署，持續開展銀行保險機構股權和關聯交易專項整治，通過采取監管措施，有效遏制亂象發展勢頭，整治工作取得積極成效。兩年來，共清退違法違規股東2600多個。
2019年以中小機構為重點，全面排查突出問題和風險，嚴厲整治虛假出資、股權代持、股東違規干預和不當利益輸送等違法違規行為。2020年為鞏固前期整治成果，開展專項整治“回頭看”，覆蓋4600余家銀行保險機構，排查“資本不實、股東不實”違法違規行為，堅決打擊挪用、套取、侵占銀行保險資金的違法違規行為。
排查發現重點問題集中于股東通過隱藏實際控制人、隱瞞關聯關系、股權代持、表決權委托、一致行動約定等隱性行為規避監管，實施對銀行保險機構的控制權和主導權，獲取不當利益。主要表現為：一是股權關系不透明;二是資本質量不實;三是股東行為不當;四是違規開展關聯交易，借道同業、理財、表外等業務，或通過空殼公司虛構業務等隱蔽方式向股東輸送利益。針對整治發現的違法違規行為，監管部門從嚴處罰問責，嚴厲打擊亂象行為。
兩年來，依法對違規機構和相關責任人實施行政處罰，處罰金額合計1.4億元，處罰相關責任人395人，對部分人員取消任職資格或禁止從事銀行業保險業。同時，要求各類機構自查自糾，明確問責標準、程序，處理到人，兩年來各類機構內部問責處理相關部門或分支機構360家次，對相關責任人問責5383人次，其中移交司法機關8人，黨紀、紀律處分674人，經濟處罰4029人、金額4538.27萬元。
監管部門綜合采取限制市場準入、并購重組、引入戰略投資者、責令轉讓股權、限制股東權利等方式，積極推動問題整改。穩妥開展高風險機構違規股東股權清理，有序清退問題股東，大幅壓降股東占款。兩年來，共清退違法違規股東2600多個。借助司法力量重點打擊惡意掏空銀行的違法股東，對違規持股情節嚴重且拒不整改的股東實施信用懲戒，倒逼整改落實。分兩批向社會公開違法違規情節嚴重、社會影響特別惡劣的47家銀行保險機構股東名單，加大公開懲戒，嚴肅市場紀律，優化股權結構，規范股東行為。(記者 孟凡霞 宋亦桐)
