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瑞士最高刑事法庭周一對瑞信因涉嫌幫毒販洗錢一案作出裁決，瑞信成為瑞士歷史上第一家在刑事案件中被判定有罪的大型銀行。瑞信發表聲明表示不服，將對該裁決提起上訴。今年2月，曾以嚴格的保密制度聞名全球的瑞士銀行業爆出大事件，瑞士第二大銀行瑞士信貸(瑞信)逾1.8萬個被泄露的賬戶信息顯示，該行的客戶包括保加利亞毒品走私團伙頭目埃韋林·巴內夫及多名成員。隨即，瑞信因涉嫌幫毒販洗錢被檢察機關起訴。
時隔4個月，當地時間6月27日周一下午，瑞士最高刑事法庭就此刑事訴訟案件做出判決，認定瑞信未能充分監控銀行賬戶、確保符合反洗錢規定，因此讓上述販毒團伙可能在2007年7月到2008年12月間利用該行洗錢。瑞信成為瑞士歷史上第一家在刑事案件中被判定有罪的大型銀行。
涉案的前瑞信客戶關系經理被裁定洗錢罪名成立，入獄20個月，緩期執行；而瑞信也面臨200萬瑞郎(210萬美元)的罰款，法院還命令其向瑞士政府支付約1900萬瑞郎(2000萬美元)的賠償——等值于因瑞信內部缺陷可能政府無法追回的洗錢金額。
此前，瑞信在發給媒體的聲明中稱檢方指控“毫無根據”，表示相信涉案前員工“無辜”，“將在法庭上堅決捍衛清白”。同時，媒體報道稱涉案前員工曾于2009年被警方短暫拘留，并于2010年離職，當時其被控幫助毒販隱匿贓款來源。
而根據瑞士檢察機關披露的調查報告，這名瑞信前客戶經理曾通過背對背信用證(Back to back credit)的方式，將約1600萬瑞士法郎的犯罪資金轉入合法流通渠道。這種方式以銀行作為中介，能夠有效避免客戶的最終買家與供應商直接接觸。操作當中，執行人員一直在阻止對資金來源進行識別，以及對犯罪資金進行偵查和扣押，通過超1.4億瑞士法郎的金融交易，為犯罪集團洗錢。
瑞信在本周一的一份聲明中表示，將對該決定提起上訴。瑞信認為檢察機關在事件發生這么多年后才提起訴訟令人“震驚”，因為鑒于涉嫌的犯罪行為發生在2004-2008年。
瑞信正在不斷檢驗反洗錢框架，并隨著時間的推演在不斷將之強化，以符合監管標準的變化。
檢察官是根據當時并不適用的規則和原則來指控其罪行的，外部律師和顧問已經審查了它的反洗錢系統，并發現其組織結構在被調查期間是 "正確和適當的"。
毋庸置疑，無論上訴成功與否，這一判決是對瑞信聲譽的又一沉重打擊，近些年瑞信一直在努力應對一系列丑聞，而且其今年或將因為另外一個案件第二次面臨刑事指控。華爾街見聞4月文章提及，瑞信的家族基金Archegos Capital Management爆倉事件令瑞信蒙受數十億美元損失，其創始人Bill Hwang被捕并被指欺詐、勒索、市場操縱等13項罪名。
年初至今其股價累計跌幅已超過40%，徘徊至其紀錄低點附近。本周二，瑞信將向投資者介紹今年其削減成本的計劃以彌補其相關業務部門持續下降的營收，瑞信此前表示在截止今年6月30日的三個月里，其預計將連續第三個季度出現虧損。
