近日，中國人民銀行石家莊中心支行發(fā)布行政處罰信息公示表，涉及多家支付機構(gòu)與相關(guān)負責人，其中有罰單“常客”，亦有“面生”的幾家支付機構(gòu)。
綜合來看，此次遭受處罰的支付機構(gòu)有上海匯付數(shù)據(jù)服務有限公司石家莊分公司（下稱“匯付支付”）、福建國通星驛網(wǎng)絡科技有限公司河北分公司（下稱“星驛付”）、現(xiàn)代金融控股（成都）有限公司河北分公司（下稱“現(xiàn)代金控”）、樂刷科技有限公司石家莊分公司（下稱“樂刷”）、聯(lián)動優(yōu)勢電子商務有限公司河北分公司（下稱“聯(lián)動優(yōu)勢”）、中付支付科技有限公司石家莊分公司（下稱“中付支付”）、開店寶支付服務有限公司河北分公司（下稱“開店寶支付”）、北京暢捷通支付技術(shù)有限公司河北分公司（下稱“暢捷支付”）。
首先，匯付支付因違反特約商戶實名制審核管理規(guī)定等4項違法行為，被罰款77萬元。時任匯付支付收單事業(yè)部總監(jiān)譚曉晶亦被罰款5萬元。
匯付支付為“第三方支付第一股”匯付天下的全資子公司，成立于2007年，2011年獲發(fā)支付許可證，2013年獲發(fā)跨境支付業(yè)務許可。2016年，匯付支付曾被列為失信被執(zhí)行人，同年匯付支付因違反反洗錢規(guī)定被罰35萬元。
2017年和2019年，匯付支付曾因違反支付業(yè)務規(guī)定收央行支付罰單。2021年末，匯付支付再收國家外匯管理局上海分局的外匯罰單，被責令改正并給予警告，被處罰款447萬元。
2018年6月，股東匯付天下登陸港交所，招股價為7.5港元，上市首日破發(fā)。2021年2月，匯付天下退市。退市時，匯付天下股價報收3.48港元，總市值45.74億港元。
匯付的金融布局包括上市公司曾剝離的易日升金融和成都金融資產(chǎn)交易中心。易日升金融涉及消費分期產(chǎn)品。上述兩家公司股東為匯付投資和上海匯付互金。匯付投資持有慧釜融資租賃75%的股份。匯付互金創(chuàng)投還曾投資量江湖、數(shù)喆數(shù)據(jù)、法大大、匯付國際等。
星驛付因違反特約商戶實名制審核管理規(guī)定等4項違法行為，被罰沒140萬元。星驛付市場管理部副總監(jiān)黃旭英被處以罰款5萬元。
星驛付為上市公司新大陸(000997. SZ)旗下支付機構(gòu)。新大陸通過直接持股加間接持股100%控制星驛付。據(jù)天眼查，星驛付成立于2010年6月，于2012年獲支付牌照，公司注資為3億元實繳1億元。可從事全國范圍內(nèi)的銀行卡收單業(yè)務，支付牌照有效期至今年6月26日。
新大陸2020年報顯示，其是一家涉及物聯(lián)網(wǎng)終端的數(shù)字化服務商，提供“支付+”、“數(shù)字身份認證+”等服務。新大陸旗下新大陸支付技術(shù)與北京亞大主要從事金融POS終端設(shè)備的設(shè)計、研發(fā)、銷售和運維服務，為商業(yè)銀行與第三方支付等提供電子支付技術(shù)服務。電子支付終端產(chǎn)品包括智能POS、智能收銀CPOS、人臉識別FPOS等。
據(jù)介紹，星驛付的主營業(yè)務是向商戶提供銀行卡支付、掃碼支付、NFC支付、刷臉支付等支付服務。新大陸有“星驛付”、“星通寶”、“陸POS”等子品牌。
年報數(shù)據(jù)顯示，2020年新大陸的凈利潤約為4.54億元，同比下降34.25%。但星驛付的營業(yè)收入為32.86億元，凈利潤為9273.41萬元，為新大陸貢獻20%的凈利潤。
星驛付曾因反洗錢等不力領(lǐng)央行天價罰單。2020年12月，央行披露星驛付存在12項違規(guī)行為，公司被沒收違法所得261.02萬元，并被處以 6710.02萬元罰款。
現(xiàn)代金控因4項違法行為被罰沒104萬元，河北分公司副總經(jīng)理王志杰被罰款5萬元。
現(xiàn)代金控系現(xiàn)代支付主體，由全國現(xiàn)代金融控股有限公司全資控股，其背后股東包括四川永安投資置業(yè)、二連浩特市金融、華南新能源基地、北京朗正地產(chǎn)等，多關(guān)聯(lián)四川企業(yè)，現(xiàn)代支付本身也在成都注冊建立。
現(xiàn)代支付官網(wǎng)介紹，其于2010年成立，2011年獲支付牌照, 有效期至2026年12月。提供銀行卡收單、聚合支付掃碼盒、都付電子錢包等服務。
現(xiàn)代支付或因股東方為能源類實業(yè)企業(yè)，因此其支付業(yè)務主要圍繞大出行領(lǐng)域，為加油站行業(yè)提供支付服務，同時拓展與之相關(guān)的汽車清洗、汽車裝飾、美容等。據(jù)官網(wǎng)，其與中國銀行、中國銀聯(lián)、中國建設(shè)銀行、中國移動、中國電信等為戰(zhàn)略合作關(guān)系。
被罰“常客”樂刷因違反特約商戶實名制審核管理規(guī)定等四項違法行為，被罰款89萬元。樂刷石家莊分公司業(yè)務負責人張玉山亦被罰沒5萬元。
樂刷成立于2013年，由港交所上市公司移卡（9923.HK）全資控股。樂刷此前已數(shù)次被罰，可謂“屢教不改”，僅去年就收多張罰單。
藍鯨財經(jīng)曾報道，2021年10月，樂刷海南分公司因未按規(guī)定設(shè)置收單銀行結(jié)算賬戶、未按規(guī)定履行特約商戶檢查責任，被罰31萬元。距彼時被罰一個月前，樂刷又因未按規(guī)定辦理變更事項被央行予以行政處罰。
2021年1月，央行行政處罰決定書顯示，樂刷浙江分公司因違反有關(guān)清算管理規(guī)定，被予以警告并共罰沒290.34萬元。時任樂刷浙江分公司總經(jīng)理董昱也被予以警告并處罰款10萬元。
2021年5月，樂刷廣西分公司又因四項違法行為，被央行罰款80.1萬元。此外，時任樂刷廣西分公司的副總經(jīng)理因未按規(guī)定開展客戶身份識別，被罰款3.8萬元。2020年8月，樂刷被罰34萬元。
據(jù)官網(wǎng)介紹，移卡是以支付為基礎(chǔ)的平臺，主要為商戶及消費者提供支付及商業(yè)服務。公司依靠提供支付服務獲取客戶，并向他們提供商業(yè)服務。該服務由子公司樂刷負責，樂刷有支付牌照并可提供全國銀行卡收單及移動電話支付業(yè)務。
聯(lián)動優(yōu)勢因4項違法行為，被罰款77萬元。時任聯(lián)動優(yōu)勢河北分公司總經(jīng)理孫浩，因違反特約商戶實名制審核管理規(guī)定，被罰款5萬元。
聯(lián)動優(yōu)勢為海聯(lián)金匯（002537.SZ）旗下支付機構(gòu)。官網(wǎng)介紹，其成立于2011年，許可范圍包括互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付、銀行卡收單業(yè)務；其產(chǎn)品還包括分期支付和供應鏈金融，以及區(qū)塊鏈產(chǎn)品UChains。聯(lián)動優(yōu)勢的對外投資包括濟南廣盈商業(yè)保理、蜜小蜂智慧等，后者涉足分期消費金融。
聯(lián)動優(yōu)勢商標信息包括還了么、還分期、美立還。蜜小蜂曾提供信貸撮合業(yè)務，資金方包括云南信托。有用戶稱，其安裝的還了么APP在2018年升級為蜜小蜂。曾有用戶投訴表示，自2019年下半年起，蜜小蜂出現(xiàn)還款失敗問題。2020年9月，蜜小蜂官網(wǎng)證書過期，另一備案網(wǎng)站無法顯示。
藍鯨財經(jīng)曾報道聯(lián)動優(yōu)勢關(guān)聯(lián)網(wǎng)貸平臺。除還了么和蜜小蜂外，曾有投訴反映，聯(lián)動優(yōu)勢關(guān)聯(lián)蜻蜓旺卡、即享萬卡、錢得快、大貸魚、土豆借唄等，存在亂扣會員費現(xiàn)象。部分截圖的賬戶明細中顯示，交易地點和對方賬戶名稱含有聯(lián)動優(yōu)勢。當時，聯(lián)動優(yōu)勢曾回應相關(guān)投訴，涉及即享萬卡、土豆借唄、金贏豬、大貸魚、暖分期平臺。
中付支付因違反特約商戶實名制審核管理規(guī)定等4項違法行為，被罰83萬元。中付支付副總經(jīng)理王偉音，因違反特約商戶實名制審核管理規(guī)定被罰款5萬元。
據(jù)中付支付官網(wǎng)介紹，其成立于2007年，注冊資本為1.61億元，是獨立第三方支付企業(yè)，有支付牌照。業(yè)務范圍包括網(wǎng)上支付、預付卡積分支付、銀行卡代理收單、支付清算、小額代發(fā)工資業(yè)務以及商戶推廣等。
2021年6月，中付支付因未按規(guī)定建立并落實特約商戶資質(zhì)審核制度，遭到央行警告并處以罰款144萬元。
2017年，中付支付合肥分公司因“違反銀行卡收單業(yè)務相關(guān)法律制度規(guī)定”，被處6萬元罰款。2018年，中付支付再因違反銀行卡收單業(yè)務管理規(guī)定被警告并罰款10萬元。另外，據(jù)多家媒體披露，中付支付或因斷分潤，總部大樓以及央行門口之前遭代理商拉橫幅抗議。
開店寶支付因違反收單銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定等4項違法行為，被罰款83萬元。開店寶支付河北分公司風控經(jīng)理張雷，亦被罰款5萬元。
開店寶支付成立于2006年2月，注冊資本為1.2億元，具有全國銀行卡收單等服務，自稱與中國銀聯(lián)及各銀行建立合作。官網(wǎng)顯示其提供各種POS機與預付卡。其支付牌照于去年12月22日獲得續(xù)展，可從事銀行卡收單（全國）、預付卡發(fā)行與受理（浙江省、山東省、福建省、廣東省）等業(yè)務。
開店寶支付隸屬于開店寶科技集團有限公司（下稱“開店寶科技”）。后者牽涉進人行陳志陽受賄案，并疑似向陳志陽行賄310萬。陳志陽曾在人民銀行沈陽分行支付結(jié)算處工作。一審法院認定，陳志陽犯受賄罪，判處有期徒刑12年，處罰金50萬元；并責令陳志陽退賠開店寶科技近310萬元。
據(jù)官網(wǎng)介紹，開店寶科技創(chuàng)立于2012年9月，業(yè)務包括：金融外包、企業(yè)及個人征信、財富管理、商業(yè)保理、P2P超市、支付及便民服務，以及圈子電商業(yè)務。
藍鯨財經(jīng)此前報道，開店寶科技的股東、合作方等陣容頗為強大，先鋒系、亞聯(lián)發(fā)展(002316. SZ)、復星國際(00656.HK)、南京銀行(601009.SH)等在列。其中，亞聯(lián)發(fā)展持有開店寶科技45%的股權(quán)，并控制開店寶科技。
暢捷支付因違反特約商戶實名制審核管理規(guī)定、違反收單銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定、違反外包業(yè)務管理規(guī)定，被罰款65萬元。同時，暢捷通支付總經(jīng)理高龍飛，因“違反特約商戶實名制審核管理規(guī)定”，被罰款5萬元。
暢捷支付成立于2013年，旗下有產(chǎn)品暢POS等。暢捷支付曾卷入支付行業(yè)513黑天鵝事件。2020年5月，暢捷支付廣東方面兩位負責人被江蘇徐州市公安局直屬分局方面公安帶走。一個多月后，原上市公司股東終止對其進行增資，尋求剝離暢捷支付。
據(jù)工商信息，2021年3月，暢捷支付的控股股東由用友網(wǎng)絡（600588.SH）變更成用友融聯(lián)，持股比例80.72%股份，暢捷通（1588.HK）的持股比例為19.28%。用友融聯(lián)是用友網(wǎng)絡董事長王文京全資持有的用友科技孫公司。暢捷支付最新的支付牌照在2020年9月更新。
3月18日，暢捷通公布2021年業(yè)績顯示，報告期內(nèi)集團實現(xiàn)總收入5.9億元（人民幣，下同）；母公司擁有人應占虧損為1.85億元，同比降654%；基本每股虧損為0.622元，上年為基本每股盈利0.104元。
暢捷通支付于2021年12月31日的流動資產(chǎn)、非流動資產(chǎn)、流動負債及凈資產(chǎn)按會計政策調(diào)節(jié)后的金額分別為4.26億元，同比降16.1%；166.4萬元，同比降61.09%；3.1億元，同比降18.77%；1.18億元，同比降9.8%。
于2021年12月31日，暢捷通集團應占暢捷通支付的凈資產(chǎn)為2270.4萬元，同比降9.27%；調(diào)整后的投資賬面值為3271萬元，同比降43.24%。
報告期末，暢捷通支付經(jīng)調(diào)節(jié)后的收入為2.97億元。由此推算，暢捷支付2021年收入同比下降約60.14%。暢捷通集團分占暢捷通支付的虧損和全面虧損總額均為231.9萬元，同比降40.49%。以暢捷通19.28%的持股比例計算，2021年全年暢捷支付虧損約為1203萬元。
暢捷通2020年財報顯示，暢捷支付由盈轉(zhuǎn)虧。2020年暢捷通分占暢捷支付的虧損總額為389.7萬元，而2019年暢捷通分占暢捷支付的收益總額529.9萬元。按持股比例19.28%計算，2020年暢捷支付虧損約2021.3萬元，2019年則盈利2748.4萬元。
關(guān)鍵詞： 管理規(guī)定 聯(lián)動優(yōu)勢 特約商戶
