來源：金融虎APP 作者：凱文
趣店(NYSE: QD)今天公布了其截至2021年12月31日的季度和全年未經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)業(yè)績。財(cái)報顯示，2021年第四季度，總收入為3.789億元人民幣(合5950萬美元)，而去年同期為7.136億元人民幣，同比下降46.9%；股東凈虧損為6,510萬元人民幣(合1,020萬美元)，而去年同期的凈利潤為6.739億元人民幣；趣店股東非美國通用會計(jì)準(zhǔn)則下凈虧損為5930萬元人民幣(930萬美元)，而去年同期的收益為6.835億元人民幣。
由于公司采取了保守和審慎的戰(zhàn)略，截至2021年12月31日，貸款賬簿業(yè)務(wù)的未償還借款人數(shù)量從2021年9月30日的280萬下降到270萬，下降了2.7%。截至2021年12月31日，貸款帳冊業(yè)務(wù)的未償貸款余額從2021年9月30日的30億元人民幣下降至26億元人民幣，下降13.7%。本季度的貸款賬簿業(yè)務(wù)交易額為30億元人民幣，比2021年第三季度減少了12.0%。本季度，貸款賬簿業(yè)務(wù)加權(quán)平均貸款期限為3.9個月，而2021年第三季度為4.3個月。
2021全年，趣店總收入為16.54億元人民幣(2.596億美元)，較2020年下降55.2%，主要原因是交易量下降；趣店股東應(yīng)占凈利潤同比下降38.6%，至5.891億元人民幣(合9,240萬美元)；股東享有的非公認(rèn)會計(jì)準(zhǔn)則凈利潤同比增長60.2%，至6.124億元(9610萬美元)，攤薄ADS每股收益2.36元(0.37美元)。
“鑒于快速變化的市場動態(tài)，我們在第四季度保持了現(xiàn)金信貸業(yè)務(wù)的謹(jǐn)慎運(yùn)營，2021年結(jié)束時業(yè)績穩(wěn)定。趣店創(chuàng)始人、董事長兼首席執(zhí)行官羅敏表示:“去年第四季度，我們的貸款賬簿業(yè)務(wù)產(chǎn)生了約30億元的交易，資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)定。”“關(guān)于萬里目少兒項(xiàng)目，我們在謹(jǐn)慎地重新評估了反復(fù)爆發(fā)的大流行病的影響和有關(guān)教育行業(yè)的法規(guī)后，決定大幅縮減業(yè)務(wù)。我們相信這一決定符合公司和股東的最大利益。我們會繼續(xù)密切監(jiān)察不斷轉(zhuǎn)變的規(guī)管環(huán)境，并在信貸業(yè)務(wù)運(yùn)作方面保持警覺，努力加強(qiáng)我們業(yè)務(wù)的長期可持續(xù)性。”
“在第四季度，我們繼續(xù)致力于控制信貸風(fēng)險，并繼續(xù)向優(yōu)質(zhì)借款人轉(zhuǎn)移。因此，截至2022年2月底，我們已將D1拖欠率穩(wěn)定在約5%。展望未來，在我們強(qiáng)勁的資產(chǎn)負(fù)債表支持下，我們有能力維護(hù)股東的利益，并在戰(zhàn)略調(diào)整中保持靈活。”趣店投資者關(guān)系副總裁祝茜表示。
第四季度財(cái)務(wù)業(yè)績
總營收為3.789億元(5950萬美元)，比2020年第四季度的7.136億元下降了46.9%。
融資收入2.964億元(4650萬美元)，較2020年第四季度的4.118億元下降28.0%，主要是由于表內(nèi)貸款平均余額下降。
2020年第四季度，由于表外貸款交易量減少，貸款便利化收入和其他相關(guān)收入從1.032億元下降到990萬元(160萬美元)，下降了90.4%。
交易服務(wù)費(fèi)和其他相關(guān)收入從2020年第四季度的310萬元人民幣增加到4160萬元人民幣(650萬美元)，主要原因是對可變對價的重新評估。
銷售收入和其他收入從2020年第四季度的1.615億元下降到720萬元(110萬美元)，這主要是由于我們正在逐步關(guān)閉的萬里目電子商務(wù)平臺相關(guān)的銷售額下降。
由于商品信用交易額減少，銷售傭金從2020年第四季度的1480萬元下降到750萬元(120萬美元)，降幅為49.0%。
總運(yùn)營成本和費(fèi)用從2020年第四季度的1670萬元人民幣增加到6.037億元人民幣(9470萬美元)。
收入成本從2020年第四季度的20160萬元降至3830萬元(600萬美元)，降幅為81.0%，主要原因是與萬利木電子商務(wù)平臺相關(guān)的商品銷售成本下降。
銷售和營銷費(fèi)用從2020年第四季度的1290萬元人民幣增加到2780萬元人民幣(440萬美元)，增長了115.8%，這主要是由于員工工資的增加。
由于主要與萬里目少兒業(yè)務(wù)相關(guān)的員工工資增加，2020年第四季度的一般和管理費(fèi)用從7570萬元人民幣增加到1.098億元人民幣(1720萬美元)，增幅為45.0%。
由于員工工資的增加，研發(fā)費(fèi)用從2020年第四季度的860萬元人民幣增加到2280萬元人民幣(360萬美元)，增長了165.1%。
應(yīng)收及其他資產(chǎn)撥備為4.438億元人民幣(合6960萬美元)，而2020年第四季度的撥備逆轉(zhuǎn)為7560萬元人民幣，這是我們決定大幅縮減萬里目少兒業(yè)務(wù)撥備的結(jié)果。
截至2021年12月31日，任何分期付款逾期30個日歷日以上的資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)交易的未償還本金和融資服務(wù)費(fèi)的總余額為人民幣1.541億元(合2420萬美元)，期末應(yīng)收還本付息和融資服務(wù)費(fèi)余額為2.67億元(4,190萬美元)，M1+拖欠覆蓋率為1.7倍。
運(yùn)營虧損1.81億元人民幣(2640萬美元)，而2020年第四季度的運(yùn)營收入為7.466億元人民幣。
趣店股東的凈虧損為6,510萬元人民幣(1,020萬美元)，攤薄后每股ADS凈虧損0.26元人民幣(0.04美元)。
趣店股東的非公認(rèn)會計(jì)準(zhǔn)則凈虧損為5930萬元人民幣(930萬美元)，每股攤薄ADS的非公認(rèn)會計(jì)準(zhǔn)則凈虧損為0.23元人民幣(0.04美元)。
2021年全年財(cái)務(wù)業(yè)績
總收入為16.54億元(2.596億美元)，比2020年的36.88億元下降55.2%。
融資收入12.555億元(1.97億美元)，比2020年的21.027億元下降40.3%，主要是由于表內(nèi)貸款平均余額下降。
由于表外交易減少，2020年貸款便利化收入和其他相關(guān)收入由9.578億元下降至4350萬元(680萬美元)，下降95.5%。
交易服務(wù)費(fèi)及其他相關(guān)收入為1.517億元(2380萬美元)，而2020年為虧損1.365億元，這主要是由于過去幾年促成的交易的可變對價估算發(fā)生了變化。
銷售收入和其他收入從2020年的6.108億元大幅下降至1.007億元(1580萬美元)，降幅達(dá)83.5%，主要原因是萬利目電子商務(wù)平臺的逐步關(guān)閉。
銷售傭金從2020年的8100萬元降至3540萬元(560萬美元)，降幅為56.3%，原因是商品信用交易金額減少。
總運(yùn)營成本和費(fèi)用從2020年的31.657億元下降到10.295億元(1.616億美元)，下降了67.5%。
收入成本從2020年的8.624億元下降至2.987億元(4690萬美元)，降幅為65.4%，主要原因是大白汽車業(yè)務(wù)相關(guān)成本下降，以及萬利目電子商務(wù)平臺相關(guān)商品銷售成本下降。
銷售和營銷費(fèi)用從2020年的2.933億元人民幣下降至1.274億元人民幣(2,000萬美元)，降幅達(dá)56.6%。下降的主要原因是萬里木電商平臺產(chǎn)生的營銷費(fèi)用。
由于主要與萬里目少兒業(yè)務(wù)相關(guān)的員工工資增加，一般和行政費(fèi)用從2020年的2.859億元人民幣增加到4.433億元人民幣(6960萬美元)，增幅為55.0%。
研發(fā)費(fèi)用從2020年的1.707億元下降至1.413億元(合2220萬美元)，下降17.2%。減少的主要原因是工作人員薪金減少。
應(yīng)收賬款和其他資產(chǎn)撥備從2020年的16.414億元下降至2.205億元(3460萬美元)，降幅為86.6%。減少的主要原因是，與2020年相比，表內(nèi)未償付應(yīng)收本金減少。
經(jīng)營收入從2020年的8.656億元人民幣下降到7.068億元人民幣(1.109億美元)，下降了18.3%。
趣店股東應(yīng)占凈利潤下降38.6%，至5.891億元人民幣(合9,240萬美元)，攤薄后每股ADS為2.27元人民幣(合0.36美元)。
趣店股東的非公認(rèn)會計(jì)準(zhǔn)則凈收益增長60.2%，至6.124億元人民幣(合9,610萬美元)，攤薄ADS每股收益2.36元人民幣(合0.37美元)。
現(xiàn)金流
截至2021年12月31日，公司持有現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物20.655億元人民幣(3.241億美元)，限制性現(xiàn)金1.779億元人民幣(2790萬美元)。限用現(xiàn)金主要是指存入指定銀行賬戶的保證金，用于擔(dān)保資產(chǎn)負(fù)債表的轉(zhuǎn)帳交易。此類受限制的現(xiàn)金無法滿足本公司的一般流動性需求。
2021年第四季度，經(jīng)營活動提供的凈現(xiàn)金為6180萬元人民幣(970萬美元)，主要是由于應(yīng)收賬款和其他資產(chǎn)撥備的調(diào)整。投資活動提供的凈現(xiàn)金為2.102億元人民幣(3300萬美元)，主要來自短期投資的凈收入，部分被作為衍生工具抵押品的存款支付所抵消。用于融資活動的凈現(xiàn)金為620萬元人民幣(100萬美元)，主要是回購可轉(zhuǎn)換優(yōu)先票據(jù)和支付可轉(zhuǎn)換優(yōu)先票據(jù)的利息。
2021年全年，經(jīng)營活動提供的凈現(xiàn)金為9.2210億元(1.447億美元)，主要是凈利潤5.859億元(9190萬美元)，應(yīng)收及其他資產(chǎn)撥備調(diào)整2.205億元(3460萬美元)。用于投資活動的凈現(xiàn)金為2.466億元人民幣(合3870萬美元)，主要是用于支付作為衍生工具抵押的存款。用于融資活動的凈現(xiàn)金為8,420萬元人民幣(1,320萬美元)，主要是由于回購可轉(zhuǎn)換優(yōu)先票據(jù)。
股票回購及可轉(zhuǎn)換債券回購的最新情況
截至本次發(fā)行之日，公司已回購并取消了總計(jì)2.975億美元的可轉(zhuǎn)換優(yōu)先票據(jù)本金。公司累計(jì)完成了大約5.74億美元的股份回購。
關(guān)鍵詞： 億元人民幣 主要原因 會計(jì)準(zhǔn)則
