12月16日，財政部網站公布了《關于國有金融機構聚焦主業(yè)、壓縮層級等相關事項的通知》(以下簡稱“通知”)，《通知》共十三條，其中要求國有金融機構應當明晰發(fā)展戰(zhàn)略，按照突出主業(yè)、做精專業(yè)、內部分業(yè)的要求，審慎有序開展金融綜合經營。
“通知”提出，為進一步貫徹落實《關于完善國有金融資本管理的指導意見》(中發(fā)〔2018〕25號)，加強黨的領導，引導國有金融機構圍繞戰(zhàn)略發(fā)展方向，突出主業(yè)，回歸本業(yè)，“清理門戶”，規(guī)范各層級子公司管理，嚴格并表管理和穿透管理，規(guī)范關聯(lián)交易，加強商譽品牌管理，促進國有金融機構持續(xù)健康經營。
一位政策層人士告訴記者，出臺《通知》主要是因為一些大的國有金控集團子公司的數(shù)量很多，層級很多，有的到了十多個層級，內部管理很混亂，子公司，孫公司多了，做業(yè)務之間也沒有邊界。還有一些偽央企，還掛著央企的名頭。所以此該文的主要目的還是規(guī)范層級、業(yè)務等。盡管和行業(yè)監(jiān)管部門的要求是重疊的，但這個文不主要適用于銀行。畢竟國資管理是分級授權制，很少會穿透管理。
“這個通知能不能落實還待觀察，畢竟攤子已經鋪的很大了。”上述政策層人士告訴記者。
中國財政科學研究院金融研究中心主任趙全厚看來，主要的意思還是要國有金融機構回歸主業(yè)、收縮業(yè)務，也是要進一步完善金融國有出資人制度治理結構的問題。
《通知》要求國有金融機構應當明晰發(fā)展戰(zhàn)略，按照突出主業(yè)、做精專業(yè)、內部分業(yè)的要求，審慎有序開展金融綜合經營。競爭性國有金融機構應當根據發(fā)展戰(zhàn)略建立產業(yè)目錄，扶優(yōu)限劣，堅決退出偏離主責主業(yè)、長期無財務回報的領域，推動資本向核心主業(yè)集聚。除國家政策另有規(guī)定及金融投資運營公司外，國有金融機構境內控股或實際控制的持有同類金融業(yè)務許可證的同級子公司原則上只能為一家。
趙全厚告訴記者，《通知》的背景是現(xiàn)在金融機構業(yè)務擴張的比較多，金融系統(tǒng)的風險比較大，尤其中小銀行，受到債務、不良資產的影響。其次是注資行為不規(guī)范，虛假注資等。再次，脫實向虛的問題，金融機構實體服務不足的問題也要解決。《通知》提出，國有金融機構對所屬各級子公司的出資應當依法合規(guī)，資金來源應當為真實自有資金。除國家另有規(guī)定外，不得以受托管理資出，國有金融機構對所屬各級子公司的出資應當依法合規(guī)，資金來源應當為真實自有資金。除國家另有規(guī)定外，不得以受托管理資金、債務資金等非自有資金出資;以非貨幣財產出資的應當依法進行資產評估。國有金融機構及其所屬各級子公司之間不得進行虛假注資、循環(huán)注資，一般不得通過股權質押進行融資。除財務投資外，國有金融機構所屬各級子公司不得反向持有母公司股權，國有金融機構所屬各級子公司之間不得交叉持股。國有金融機構法人層級應與自身資本規(guī)模、經營管理能力和風險管控水平相適應，除金融投資運營公司外，包括國有金融機構本級在內，實質開展經營業(yè)務的法人層級原則上不得超過三級。
一位地方財政金融的管理人士告訴記者，地方金融企業(yè)這方面問題少，層級多的應該集中在中央和省屬金融機構?！锻ㄖ访鞔_提出國有金融機構應當按照“有放有收”的原則，推動各級子公司完善授權經營體系，嚴格執(zhí)行授權管理制度。原則上屬于一般經營性事項的權限可適當放寬，國有股權比例增減變動等涉及股東資本權益的事項應從嚴設定，授權管理權限應隨著企業(yè)層級延伸逐級遞減?！锻ㄖ愤€在國有金融機構應當對具有實際控制權的子公司，實施并表管理、對控股和實際控制的各級子公司進行穿透管理、境外投資、設立境外子公司、內部建立有效的風險隔離機制、聲譽管理以及信息披露等方面提出一系列的要求。
趙全厚告訴記者，下一步面臨的是先要壓縮整改，還是先約束權責利?正常邏輯應該是先完善治理，層級問題，會自己治理。
這不是財政部第一次約束國有金融機構的行為，在2018年，財政部剛發(fā)布的《關于規(guī)范金融企業(yè)對地方政府和國有企業(yè)投融資行為有關問題的通知》，也就是23號文，約束的就是國有金融機構。23號文共列17條意見，旨在規(guī)范金融企業(yè)對地方政府和國有企業(yè)投融資行為，與地方政府債務管理等政策形成合力，共同防范和化解地方政府債務風險。
同年，《關于完善國有金融資本管理的指導意見》中確立國務院授權財政部履行國有金融資本出資人職責。地方政府授權地方財政部門履行地方國有金融資本出資人職責。
上述地方財政金融管理人士告訴記者，現(xiàn)在地方財政管理金融面臨一些尷尬，大部分的地區(qū)金融資產都比較少，不像北上廣深、蘇南等地區(qū)。
